2020-2026年中国财富管理行业市场研究分析及投资预测咨询报告

报告摘要

财富管理是指涵盖了财务规划、投资组合管理和一系列综合金融配置的投资咨询服务，财富管理着重强调对财富积累、保值、强化和转移等方面的专业建议，面向的客户主要是高净值人群、小企业主和家庭等。财富管理利用专业的金融咨询人员对客户的财富在房地产规划、法律服务、税收以及投资管理等方面进行合理配置。
受我国传统金融业务的发展，目前涉及财富管理发展的经营机构主要包含商业银行、保险公司、信托公司、公募及私募基金、证券投资机构，随着互联网金融的发展第三方财务管理机构也在不断发展。从产品分类看，主要分为存款、银行理财产品、信托、信用债、房地产、基金股票等产产品。从收益和风险的综合因素考虑，银行理财产品和信用债的成长性较好。
从世界财富管理的发展来看，财富管理机构的收入来源主要有四种，一是理财规划及咨询费用；二是客户资产管理费或称为会员制服务费；三是获得产品利润分成；四是销售佣金。其中前三种收入是向买方客户收费，而第四种则是向卖方机构收取。对于国外的财富管理机构而言，较为成熟的收费模式是按照资产总额向客户收取资产管理费，即上述第二种收入来源，金额一般是所管理客户资产的0.8%-1%左右。虽然中国的财富管理行业正在蓬勃兴起，但从目前的服务形势来看，仍然以销售各类金融产品以及向卖方收取产品分销渠道佣金为主。这种模式下，由于拥有巨大的客户储备和良好的市场口碑，大型财富管理机构较之小型的财富管理机构在与各类管理人谈判的过程中，会有更多的准入机会和议价能力，因此产品线更为完善。而国外财富管理机构经历了较长的历史发展和竞争、进化，逐渐形成了更为合理的两类模式，即欧洲模式和北美模式。其中，欧洲模式是以信托文化为基础，以家庭资产的安全、保值和代际传承为主要目标，财产保全、继承、避税和养老金规划是财富管理的主要内容，其主要是按资产总额收取相应管理费。而北美模式则是以投资银行、家族办公室和独立咨询顾问提供投顾服务为主，主动追求财富保值增值，其主要是收取咨询费和一部分按照交易收取手续费。相比来看，我国财富管理机构的业务模式更接近于北美的模式，或者说处于北美模式的前期阶段。我国的财富管理机构目前是以销售理财产品为主，用户体验不够好，同时产品线仍有待进一步完善，且由于监管制度和外汇制度的原因，理财师不能像国外一样为客户实现更多元化的资产配置方案。
随着行业的不断发展、进化，中国的财富管理公司的收入模式也开始向两端化发展。一方面是一些大型财富管理机构如诺亚财富、新湖财富、恒天财富、大唐财富、钜派财富、宜信财富等，正从最初的代销产品向提供综合金融服务的财富管理机构转型，根据客户需求的变化，成立具有牌照的资产管理机构，进军资产管理行业，实现在资产端和产品端的参与，从而获取一定的管理费收入。另一方面，国内市场还出现一些小型的财富管理机构开始注重客户需求研究和资产配置建议，从产品导向转为以客户为导向，进而从而向买方收取一定的咨询服务费用。
本《2020-2026年中国财富管理行业市场研究分析及投资预测咨询报告》对财富管理行业进行了详细的财富管理行业分析研究，内容包括行业国内市场分析，国外财富管理行市场分析，财富管理行业市场供需分析、财富管理行业竞争对手分析，财富管理行业前景分析，太阳能发电站行业市场风险分析。最后财富管理行业研究报告对财富管理行业前景做出了研究预测。让您全面、准确地把握整个财富管理行业的市场走向和发展趋势。
财富管理行业研究报告数据分析以权威的国家统计数据为基础，采用宏观和微观相结合的分析方式，利用科学的统计分析方法，在描述行业概貌的同时，对财富管理行业进行细化分析，包括行业的内外部环境、行业发展现状、产业链发展状况、市场供需、竞争格局、标杆企业、发展趋势、机会风险、发展策略与投资建议等进行了分析，并重点分析了我国财富管理行业将面临的机遇与挑战。财富管理行业研究报告中主要运用图表和文字方式，直观地阐明了财富管理行业市场发展状况，是财富管理行业企业、学术科研单位、投资企业等单位了解财富管理行业最新发展动向、有效规避财富管理行业投资风险必不可少的参考资料。

报告目录

报告目录：
 
第一章 财富管理行业发展综述
第一节 财富管理行业定义及分类
一、行业定义
二、行业主要分类
第二节 财富管理行业特征分析
一、财富管理行业在国民经济中的地位
1、财富管理重要性
2、财富管理行业在国民经济中的地位
二、财富管理行业生命周期分析
1、行业生命周期理论基础
2、财富管理行业生命周期
 
第二章 我国财富管理所属行业运行分析
第一节 我国财富管理行业发展状况分析
一、我国财富管理行业发展阶段
二、我国财富管理行业发展总体概况
三、我国财富管理行业发展特点分析
四、我国财富管理行业商业模式分析
第二节 2016-2019年财富管理行业发展现状
一、2016-2019年我国财富管理行业市场规模
二、2016-2019年我国财富管理行业发展分析
三、2016-2019年中国财富管理企业发展分析
第三节 区域市场分析
一、区域市场分布总体情况
二、2016-2019年重点省市市场分析
三、2016-2019年重点城市市场分析
第四节 财富管理细分市场分析
一、细分市场特色
二、2016-2019年细分市场规模及增速
三、重点细分市场前景预测
 
第三章 我国财富管理行业供求分析
第一节 国内市场需求分析
一、需求规模
二、需求结构
三、区域市场
第二节 国内市场供给分析
一、供给规模
二、供给结构
三、区域分布
第四章 财富管理行业产业结构分析
第一节 财富管理产业结构分析
一、市场细分充分程度分析
二、各细分市场领先企业排名
三、各细分市场占总市场的结构比例
四、领先企业的结构分析
第二节 产业价值链条的结构分析及产业链条的整体竞争优势分析
一、产业价值链条的构成
二、产业链条的竞争优势与劣势分析
第三节 产业结构发展预测
一、产业结构调整指导政策分析
二、产业结构调整中消费者需求的引导因素
三、中国财富管理行业参与国际竞争的战略市场定位
四、产业结构调整方向分析
 
第五章 我国财富管理行业产业链分析
第一节 财富管理行业产业链分析
一、产业链结构分析
二、主要环节 的增值空间
三、与上下游行业之间的关联性
第二节 财富管理上游行业分析
一、财富管理成本构成
二、2016-2019年上游行业发展现状
三、2020-2026年上游行业发展趋势
四、上游行业对财富管理行业的影响
第三节 财富管理下游行业分析
一、财富管理下游行业分布
二、2016-2019年下游行业发展现状
三、2020-2026年下游行业发展趋势
四、下游需求对财富管理行业的影响
 
第六章 我国财富管理行业竞争形势及策略
第一节 行业总体市场竞争状况分析
一、财富管理行业竞争结构分析
1、现有企业间竞争
2、潜在进入者分析
3、替代品威胁分析
4、供应商议价能力
5、客户议价能力
6、竞争结构特点总结
二、财富管理行业企业间竞争格局分析
三、财富管理行业集中度分析
四、财富管理行业SWOT分析
1、优势
2、劣势
3、机会
4、威胁
第二节 中国财富管理行业竞争格局综述
一、财富管理行业竞争概况
1、中国财富管理行业竞争格局
2、财富管理行业未来竞争格局和特点
3、财富管理市场进入及竞争对手分析
二、中国财富管理行业竞争力分析
1、我国财富管理行业竞争力剖析
2、我国财富管理企业市场竞争的优势
3、国内财富管理企业竞争能力提升途径
三、财富管理市场竞争策略分析
 
第七章 财富管理行业领先企业经营形势分析
第一节 广发银行股份有限公司
一、企业概况
二、企业优势分析
三、企业经营状况
第二节 上海浦东发展银行股份有限公司
一、企业概况
二、企业优势分析
三、企业经营状况
第三节 中国工商银行股份有限公司
一、企业概况
二、企业优势分析
三、企业经营状况
第四节 中国银行股份有限公司
一、企业概况
二、企业优势分析
三、企业经营状况
第五节 中国建设银行股份有限公司
一、企业概况
二、企业优势分析
三、企业经营状况
第六节 招商银行股份有限公司
一、企业概况
二、企业优势分析
三、企业经营状况
第七节 领先企业7
一、企业概况
二、企业优势分析
三、企业经营状况
第八节 领先企业8
一、企业概况
二、企业优势分析
三、企业经营状况
第九节 领先企业9
一、企业概况
二、企业优势分析
三、企业经营状况
第十节 领先企业10
一、企业概况
二、企业优势分析
三、企业经营状况
 
第八章 2020-2026年财富管理行业投资前景
第一节 2020-2026年财富管理市场发展前景
一、2020-2026年财富管理市场发展潜力
二、2020-2026年财富管理市场发展前景展望
三、2020-2026年财富管理细分行业发展前景分析
第二节 2020-2026年财富管理市场发展趋势预测
一、2020-2026年财富管理行业发展趋势
二、2020-2026年财富管理市场规模预测
三、2020-2026年细分市场发展趋势预测
第三节 2020-2026年中国财富管理行业供需预测
一、2020-2026年中国财富管理行业供给预测
二、2020-2026年中国财富管理行业需求预测
第四节 影响企业生产与经营的关键趋势
一、市场整合成长趋势
二、需求变化趋势及新的商业机遇预测
三、企业区域市场拓展的趋势
四、影响企业销售与服务方式的关键趋势
 
第九章 2020-2026年财富管理行业投资环境分析
第一节 财富管理行业政治法律环境分析
一、行业管理体制分析
二、行业主要法律法规
三、行业相关发展规划
第二节 财富管理行业经济环境分析
一、国际宏观经济形势分析
二、国内宏观经济形势分析
三、产业宏观经济环境分析
第三节 财富管理行业社会环境分析
一、财富管理产业社会环境
1、人口环境分析
2、教育环境分析
3、文化环境分析
4、中国城镇化率
二、社会环境对行业的影响
三、财富管理产业发展对社会发展的影响
 
第十章 2020-2026年财富管理行业投资机会与风险
第一节 财富管理行业投融资情况
一、行业资金渠道分析
二、固定资产投资分析
三、兼并重组情况分析
第二节 2020-2026年财富管理行业投资机会
一、产业链投资机会
二、细分市场投资机会
三、重点区域投资机会
第三节 2020-2026年财富管理行业投资风险及防范
一、政策风险及防范
二、供求风险及防范
三、宏观经济波动风险及防范
四、关联产业风险及防范
五、其他风险及防范
 
第十一章 财富管理行业投资战略研究
第一节 财富管理行业发展战略研究
一、战略综合规划
二、业务组合战略
三、区域战略规划
四、产业战略规划
五、营销品牌战略
六、竞争战略规划
第二节 对我国财富管理品牌的战略思考
一、财富管理品牌的重要性
二、财富管理实施品牌战略的意义
三、财富管理企业品牌的现状分析
四、我国财富管理企业的品牌战略
五、财富管理品牌战略管理的策略
第三节 财富管理经营策略分析
一、财富管理市场细分策略
二、财富管理市场创新策略
三、品牌定位与品类规划
四、财富管理新产品差异化战略
第四节 财富管理行业投资战略研究
一、2017年财富管理行业投资战略
二、2020-2026年财富管理行业投资战略
三、2020-2026年细分行业投资战略
 
第十二章 研究结论及投资建议
第一节 财富管理行业研究结论
第二节 财富管理行业投资价值评估
第三节 财富管理行业投资建议
一、行业发展策略建议
二、行业投资方向建议
三、行业投资方式建议
财富管理报告图表目录略