2020-2026年中国保险行业市场运营态势及发展前景预测报告

报告摘要

2019年我国寿险保费收入为22754亿元，同比增长9.80%;财产险保费收入为11640亿元，同比增长8.15%。受疫情影响，2020年我国寿险和财产险保费收入的增速很有可能出现下降。
2019年我国健康险保费收入为7066亿元，同比增长29.70%，原保险保费收入为42645亿元，同比增加12.18%。2003年非典期间，我国健康险的收入增速加快。同非典一样，此次新冠病毒得到控制或结束之后，我国健康险的收入增速极有可能大幅提高，同时带动整个保险业业绩的增长。
截至2019年，共计70余家保险公司开展互联网财产保险业务。2014年~2019年，互联网财产保险保费收入总计3803.84亿元。其中，2019年838.62亿元，同比增长20.60%，高出财产保险市场同期增长率近10个百分点。
健康险业绩的增长也带动了整个保险业的发展，2003年我国原保险实现保费收入3880.40亿元，同比增长27.10%。2019年我国健康险保费收入为7066亿元，同比增长29.70%，原保险保费收入为42645亿元，同比增加12.18%。此次新冠病毒得到控制或结束之后，我国健康险的收入增速极有可能大幅提高，同时带动整个保险业业绩的增长。
在挑战方面，因新冠疫情蔓延，如果在短时间内不能得到控制，线下保险代理人在客户拜访，员工培训，员工招募和日常管理方面都会有较大的影响。另一方面，在涉及金额较大的业务都需面谈，依托于线下代理人获客的寿险和依托于航运经营的财产险等业务会承受较大的压力。
长远来看，新冠疫情将加速驱动行业线上业务运营优化、探索线上化业务模式转变。一是消费和服务向线上迁移加速, 促进线上线下业务的结构性调整，互联网保险渠道迎来新一轮发展机会。二是保险公司构建线上线下融合生态的机遇也将开启，新技术在行业线上为线下赋能中扮演愈发重要的角色，进而带来商业模式及管理模式的重构。
本《2020-2026年中国保险行业市场运营态势及发展前景预测报告》对保险行业进行了详细的保险行业分析研究，内容包括行业国内市场分析，国外保险行市场分析，保险行业市场供需分析、保险行业竞争对手分析，保险行业前景分析，保险行业市场风险分析。最后保险行业研究报告对保险行业前景做出了研究预测。让您全面、准确地把握整个保险行业的市场走向和发展趋势。
保险行业研究报告数据分析以权威的国家统计数据为基础，采用宏观和微观相结合的分析方式，利用科学的统计分析方法，在描述行业概貌的同时，对保险行业进行细化分析，包括行业的内外部环境、行业发展现状、产业链发展状况、市场供需、竞争格局、标杆企业、发展趋势、机会风险、发展策略与投资建议等进行了分析，并重点分析了我国保险行业将面临的机遇与挑战保险行业研究报告中主要运用图表和文字方式，直观地阐明了保险行业市场发展状况，是保险行业企业、学术科研单位、投资企业等单位了解保险行业最新发展动向、有效规避保险行业投资风险必不可少的参考资料。

报告目录

第一章保险行业现状概况
第一节保险的定义、特征、职能和作用
一、保险的定义和要素
二、保险的特征
三、保险的职能
四、保险的作用
第二节2019年度中国保险行业发展概述以及至2019年中国保险业发展最新动态
一、至2019年保险市场整体运行状况
(一)、保险市场市场规模历年持续扩大
(二)、保险市场开发历年程度持续加深
(三)、保险市场经营状况历年变化分析
(四)、保险公司数量历年持续增多
二、近5年中国保险业经济指标分析
(一)、赢利性指标分析
(二)、成长性指标分析
(三)、附加值的提升空间
(四)、进入壁垒/退出机制
(五)、风险性指标分析
(六)、竞争激烈程度指标分析
(七)、当前保险行业发展所属周期阶段的判断
三、保险市场热点问题分析
(一)、银保合作
(二)、保险业与证券业（基金）
(三)、保险业面临其他金融业的竞争
(四)、保险业与资本市场的互动关系
(五)、网络保险
第三节中国保险业经营指标国际比较分析
一、中国保险产业竞争力指标分析
(一)、品牌塑造能力
(二)、产品开发能力
(三)、市场拓展体系与能力
(四)、偿付能力
(五)、资金运用和增值能力
(六)、信誉评级
(七)、人才竞争力
二、中国保险产业经济指标国际比较分析
(一)、中外保险行业盈利率指标分析
(二)、中外保险业资本回报率指标分析
(三)、成长性指标分析
(四)、保险深度指标分析
(五)、保险密度的国际比较
(六)、产业市场规模的国际比较
(七)、公司资产规模的国际比较
(八)、保险公司数量的国际比较
(九)、中外保险行业投资渠道指标分析
三、主要国家保险业发展最新动态
(一)、美国
(二)、日本
第四节非典对我国保险业的影响
一、非典中我国保险业的对策以及相关数据
(一)、非典理赔情况
(二)、非典中保险业的对策分析
二、非典是对我国保险市场的检验
(一)、非典疫情对国民保险意识的检验
(二)、非典疫情对我国保险业成熟度的检验
(三)、非典疫情对政府监管机关调控能力的检验
三、从非典看保险企业的危机管理
(一)、保险企业的危机种种
(二)、保险企业的危机预防
(三)、危机发生后的紧急处理
 
第二章保险行业投资特性
第一节保险行业
一、保险公司经营区域限制放宽
(一)、促进市场繁荣
(二)、打破市场垄断
(三)、中介春天
(四)、放宽不是放任
二、保险行业政府产业指导政策分析
(一)、保险立法
(二)、我国保险监管现状
(三)、2019年行业监管模式转变
(四)、产业支持政策
三、加入WTO对我国保险业的影响120
(一)、我国加入WTO对保险业开放的承诺
(二)、加入WTO对我国保险业的影响
(三)、2019年保险市场对外开放迈入新阶段
四、公司改制上市对产业结构发展的影响
第二节中美商业财产保险条款比较及我国保险行业相关法律法规
一、中美商业财产保险条款比较
（一）、保险财产范围的比较
（二）、基本险比较
（三）、综合险比较
（四）、一切险比较
（五）、主要附加险的比较
（六）、保险价值确定方法的比较
（七）、美国普遍存在而在我国尚未采用的条款
二、《中华人民共和国外资保险公司管理条例》
三、中华人民共和国《再保险公司设立规定》
 
第三章保险行业产品市场分析
第一节、按实施方式不同细分保险市场
第二节、按保险标的不同细分市场
一、2011-2019年财产保险市场分析
二、2011-2019年人身保险市场分析
第三节、按保险保障的范围不同细分市场
一、财产损失保险
二、信用保证保险
三、责任保险
第四节、按保险政策不同细分市场
一、社会保险
二、商业保险
第五节、按业务承保方式不同细分保险市场
一、再保险
二、重复保险
第六节、按保障主体不同细分市场
 
第四章保险行业市场竞争格局分析
第一节保险行业市场分析
一、保险消费者分析
(一)、我国保险消费者特征
(二)、我国居民保险行为
(三)、消费者投保行为分析
(四)、保险消费者心理
二、城市保险消费者调查与分析
(一)、北京、上海、广州、成都4城市保险消费者调查
(二)、从城市居民保险需求看寿险市场产品结构
三、农村保险需求调查与分析
(一)、农村健康保险意愿访谈分析
(二)、农村人寿保险市场的开拓
(三)、农业保险的需求分析
第二节2019年需求预测
一、影响我国保险需求的因素
(一)、国民收入与保险
(二)、其他金融投资工具对保险的影响
(三)、社会保障水平
(四)、保险产品对保险需求的影响
(五)、保险服务是决定保险需求的重要因素
(六)、2015年奥运会带给保险业的历史机遇
二、2019年第四季度及2020年中国保险需求预测
(一)、宏观经济向好
(二)、经济结构的战略性调整
(三)、社会保障体制的建立
(四)、人们的风险与保险意识不断增强
(五)、高储蓄率
三、人身险市场需求产品功能与卖点预测
(一)、商业性养老保险
(二)、商业性医疗保险
(三)、企业年金业务
(四)、健康险
(五)、旅游险
(六)、老年人保险
四、财产险市场需求产品功能与卖点预测
(一)、车险
(二)、企业财产险
(三)、个人财产险
(四)、运输险、船舶险、信用险
(五)、工程保险
(六)、职业责任险
(七)、我国汽车消费贷款保证保险的特点
(八)、房地产保险系列
第三节保险市场营销策略
一、保险业营销环境分析
(一)、保险业营销的外部环境
(二)、保险业营销的内部环境
二、保险业营销模式推荐
(一)、人员销售
(二)、保险专业代理与保险经纪
(三)、保险兼业代理
(四)、其他兼业代理机构特点
(五)、网络保险
第四节主要保险公司的排名与产业结构分析
一、保险公司排名分析
(一)、国外保险公司排名
(二)、中资保险公司的发展和构成
(三)、外资保险公司的增长和构成
(四)、国内保险中介机构
二、产业结构分析
(一)、各细分市场领先企业排名
(二)、各细分市场占总市场的机构比例
(三)、领先企业结构分析
第五节保险区域市场研究
一、华北市场及其重点城市市场分析和最新动态
(一)、北京市
(二)、天津市
(三)、河北省
(四)、山西省
(五)、内蒙古自治区
二、东北市场及其重点城市市场分析和最新动态
(一)、辽宁省
(二)、吉林省
(三)、黑龙江省
三、华东市场及其重点城市市场分析和最新动态
(一)、上海市
(二)、江苏省
(三)、浙江省
(四)、山东省
(五)、福建省
(六)、江西省
(七)、安徽省
四、华中市场及其重点城市市场分析和最新动态
(一)、河南省
(二)、湖北省
(三)、湖南省
五、华南市场及其重点城市市场分析和最新动态
(一)、广东省
(二)、广西自治区
(三)、海南省
六、西南市场及其重点城市市场分析和最新动态
(一)、重庆市
(二)、四川省
(三)、贵州省
(四)、云南省
七、西北市场及其点城市市场分析和最新动态
(一)、陕西省
(二)、甘肃省
(三)、青海省
(四)、宁夏自治区
(五)、新疆自治区
(六)、西部大开发给保险业带来机遇
 
第五章保险行业著名品牌企业分析
第一节天安保险股份有限公司
一、公司最新动态
二、企业简介
三经营情况
四、信息化建设
五、人保动向
第二节中国人寿保险公司
一、公司最新动态
二、企业简介
三、经营状况
四、市场份额
五、企业规模及管理队伍
六、公司企业文化与经营理念
七、人寿动向
第三节中国平安保险（集团）股份有限公司
一、企业简介
二、经营情况
三、平安屡获殊荣
四、平安动向
第四节中国太平洋保险（集团）股份有限公司
一、公司最新动态
二、企业简介
三、经营状况
四、公司动向
第五节太平保险有限公司
一、企业简介
二、太平股东介绍
三、太平经营策略
四、太平发展计划
第六节太平人寿
一、公司2019年最新动态
二、企业简介
三、太平人寿股东简介
四、2015年经营状况
五、太平人寿竞争优势
六、太平人寿动向
第七节新华人寿
一、公司最新动态
二、企业简介
三、新华动向
第八节泰康人寿保险公司
一、公司最新动态
二、企业简介
三、泰康2010
四、快速增长的泰康人寿
 
第六章保险行业发展预测及投资策略
第一节保险行业发展
一、世界保险行业发展趋势
二、产品市场成长趋势
(一)、保险产品日趋多样化、个性化
(二)、保险市场发展趋势
三、保险行业市场化趋势
(一)、保险市场化不充分
(二)、费率市场化
(三)、车险市场化
四、保险业信息化趋势
五、保险公司区域市场拓展的趋势
(一)、保险销售渠道多元化
(二)、中介销售渠道所占的市场份额将有所增加
六、未来中国保险业走势
(一)、规模扩大、竞争加剧
(二)、国内保险公司将谋求上市和建立法人治理结构
(三)、保险企业产品与服务创新加快
(四)、资金运用和综合经营将迈出重大步伐
(五)、保险中介市场迅猛发展
(六)、保险监管水平不断提高
第二节加入WTO后策略
一、加快建设民族保险品牌
(一)、市场规范化
(二)、人才争夺
(三)、加强信息管理
(四)、建立现代保险企业制度
(五)、中西合璧
二、加入WTO后的竞争策略
(一)、抓住机遇
(二)、保护民族保险业
(三)、健全法律体系，加强监管体系
(四)、强化保险创新
(五)、规范资金使用，放宽限制并避免外流
(六)、实施人才战略，构筑保险人才高地
第三节我国保险业发展的SWOT分析
一、我国保险行业的不足（WEAKNESS）
(一)、偿付能力不足是中国保险业的核心问题
(二)、投资收益率低下直接影响我国保险业的竞争力
(三)、保险公司缺乏消费者信任的品牌
(四)、我国保险产品与销售还相当的落后
(五)、保险服务不到位
(六)、公司规模不大
(七)、核心素质不强
(八)、市场体系不健全
(九)、消费者的风险及保险意识滞后
(十)、体制落后
(十一)、经营理念落后
(十二)、从业经验短
(十三)、人才培养及人才储备薄弱
二、我国保险行业发展的优势
(一)、本土文化优势
(二)、已经建立了很高的知名度
(三)、有一定的网络资源优势
(四)、有一定的政策优势
(五)、具有后发优势
三、我国保险行业发展的威胁
(一)、保险行业的信任危机
(二)、外资保险公司的虎视眈眈
四、我国保险行业的发展机会
五、中国保险业核心竞争能力和竞争优势的培育
(一)、建立现代保险企业制度，完善公司法人治理结构
(二)、培育核心竞争力，最需要的是人才
(三)、实施产品创新战略
(四)、加强保险服务质量管理
(五)、加强销售渠道建设
(六)、形成有特色的管理模式
(七)、坚持诚信为本
(八)、建设优秀的企业文化
 
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